Министерство Финансов и Совет директоров федерального резервного фонда выпустили поправку об изменениях в UIGEA от 2006г.

Вновь принятое постановление, изложенное на 16 из 66 страницах документа, затрагивает спорные вопросы UIGEA. Документ вступает в силу 16 января 2009г. в последний день нахождения Дж. Буша на посту президента.

С момента своего принятия UIGEA оказал значительное влияние на Интернет гемблинг. Так, UIGEA запрещает перевод денежных средств компаниям, участвующих в "незаконных Интернет играх", но никак не объясняет суть ключевого понятия "незаконный". Поэтому Минфин и другие регулирующие органы были призваны уточнить некоторые положения данного документа.

Согласно принятому постановлению финансовые органы должны разработать процедуры, определяющие и блокирующие "ограниченные трансакции", т.е. перевод денежных средств на незаконные игровые Интернет сайты. При этом ответственность за денежные переводы ложится на банки и другие органы, занимающиеся денежными выплатами.

Необходимо отметить, что данное постановление не ограничивает поток денежных средств по другим направлениям, в частности, от сайта на счета его пользователей. UIGEA не затрагивает компании, отвечающие за обналичивание чеков (check cashing service) и денежные ордеры (money order service).

Что такое "незаконный онлайн гемблинг"?

Постановление не дает четкого разграничения легального и нелегального гемблинга, скорее характер бизнеса будет напрямую зависеть от действующих федеральных/ местных законов.

Однако данное постановление накладывает запрет на игровой бизнес определенной направленности: игры, исход которых зависит от случая (например, рулетка или игровой автомат), попадают под запрет.

Правительство получило множество комментариев, касающихся природы игры в покер: исход данной игры зависит от умений и подготовки игроков, а не от слепого случая. К сожалению, правительственные органы не прислушиваются к данным высказываниям и настаивают на том, что, во-первых, характер азартных игр должен определяться федеральными/ местными законами; во-вторых, даже если случай и не является основополагающим фактором, влияющим на исход игры, он все равно имеет свой вес, и, следовательно, такая игра должна быть запрещена.

Правительство признает, что законы гемблинга отличаются от штата к штату: что разрешено в одном штате, может быть запрещено в другом. Из этого следует, что отсутствие единого федерального закона приводит к невозможности единого понимания "легальности" онлайн гемблинга. К сожалению, принятое постановление никак не проясняет данный вопрос.

Видимо финансовые органы будут и в будущем сталкиваться с трудностями выявления степени легальности онлайн гемблинга. Отдельные поправки постановления в определенной мере перекладывают груз ответственности с финансовых органов на Интернет бизнес.

Обязательства финансовых ведомств

Согласно принятому постановлению, органы, занимающиеся денежными выплатами, (банки, компании, работающие с кредитными картами), обязаны разработать специальную систему, которая бы определяла легальность интернет гемблинга коммерческого потребителя.

Финансовые ведомства могут запросить лицензию, выпущенную соответствующими органами, которая должна указывать на легальный характер деятельности потребителя. В случае отсутствия лицензии потребитель обязан предоставить юридический документ, подтверждающий легальный характер своего бизнеса. При этом потребитель сам несет всю правовую ответственность за достоверность предъявленных документов.

Фактически службы, занимающиеся денежными выплатами, должны определять характер деловой активности потребителя. Счет может быть открыт только в том случае, если бизнес является легальным.

Чеки и другие виды денежных средств будут освобождены от налогов и могут быть вложены на счет на игрового сайта.

Принятое постановление также раскрывает понятие "ограниченные трансакции": этот термин касается перевода денежных средств только на игровые сайты, при этом исключая денежные поступления игроков. Это обеспечивает защиту индивидуальных денежных средств потребителя.

Будущее UIGEA постановления

Данное постановление входит в силу за 1 день до смены президента в Вашингтоне. Однако финансовым органам будет дано время для внедрения новых законодательных актов и изменений уже существующих до 1 декабря 2009г.

После тщательного рассмотрения документа председатель Союза Покер Игроков (PPA)  Альфонсе Дэмато (Alfonse D'Amato) выступил со следующим заявлением:"Сделанный шаг указывает на плохую политику, которая была названа "нерабочей" в Конгрессе". Хотя PPA и не смог затормозить выпуск данного постановления, споры с UIGEA будут продолжены. "PPA искренне верит, что новый состав исполнительной и законодательной ветвей власти обратит внимание на ошибки, допущенные в UIGEA и сделает все возможное для их устранения".

Ассоциация Интерактивных Медийных Развлечений и Гейминга (iMEGA) направила апелляцию в суд (iMEGA v. Keisler, et al). В прошении говорится о том, что данный акт должен быть признан судом как "неэффективный в силу неопределенности"  и отменен.

Сегодня все взоры обращены на проведение новой сессии Конгресса, на которой должен быть выпущен закон, отменяющий принятое постановление. Согласно закону конгрессмены имеют 60 дней на пересмотр данного постановления.

Кроме этого, конгрессмен Барни Фрэнк (Barney Frank) и его единомышленники, выступающие за внесение изменений в UIGEA, получат возможность представить новый, более удачный законопроект на новой сессии Конгресса.